四个数字，画出一家小企业 12 个月的现金预测。 移动收入、成本或初始现金，看现金曲线抬头、走平，还是穿过零线。
它逐月记录企业手上持有多少现金。从今天的现金出发，把每个月留下的利润加进去，就能看出一整年里余额是往上走还是往下走。
这个模拟器用四个输入——月收入、固定成本、变动成本率和初始现金——画出这条轨迹，并标出它会穿过零线的那一个月。
让企业活下去的是现金，而不是账面利润。如果现金垫子太薄、或亏损出现在早期，一家账面上盈利的企业同样可能资金枯竭。
两个要点最关键：每月利润决定这条线的斜率，初始现金决定它从哪里起步，两者合在一起就决定了它会不会碰到零。
收入滑块设定企业每月进账多少。其他所有数字都是相对这个数来衡量的。
收入中固定比例的一部分会作为变动成本直接花出去——材料、销售费用、配送。比例越高，在还没付其他开销之前，利润就被压得越薄。
房租、工资等固定成本不随销量变化，每个月都要支出，因此收入低时它们的压力最大。
收入减去两项成本，剩下的就是当月净利润，它会被加进现金余额。正利润把曲线抬高，负利润把它压低。
模型逐月推进 12 个月。只要余额还在虚线的零线之上就安全；一旦跌破，红色标记和警示框就会标出现金耗尽的那个月。
它是一张逐月反映企业持有多少现金的账。从当前手上的现金出发，把每个月赚到的净利润加进去，就能看出一整年里余额是升还是降。
在这个简化模型里二者是相连的：每月的净利润会加进现金余额。盈利的月份抬高现金，亏损的月份则拉低现金。
固定成本不随销量变化，比如房租；变动成本随收入变化，这里按每月收入的百分比来设定。
它把每月净利润一次次加到初始现金上。滚动余额第一次跌破零的那个月，就是现金耗尽的月份。
如果初始现金少、每月利润又薄，或者亏损出现在早期，余额就可能还没等到利润积累起来就先跌破了零。
它们分别显示每月的净利润、现金会在哪个月耗尽或始终安全，以及第 12 个月剩下的现金余额。